税务及保险策略

我们的财务顾问如何帮助策略性的税务规划

退休税务计划，保护你的储蓄

当谈到退休时, 这常常是我们最大的储蓄挑战，也是我们最大的纳税义务. 通过为你当前的退休账户制定一个分散税收的计划, 你可以帮助解决一些今天和明天最大的税务问题. 通常, 这可能只是一个更好地理解如何正确地分散你的税前贡献的问题, 税后, 和罗斯账户. 而税前是降低你现在的普通收入的一个很好的选择, 许多人发现自己遇到了RMD(要求的最小发行版)的问题. RMD是指当你年满70岁半时，将从你的税前退休账户中强制取出的一笔钱. 作为一个结果, 许多人最终需要从他们的退休账户中提取更多的钱，以支付被强迫支付给他们的大笔税款. 而那些希望在退休时处于较小税收等级的人可能不会受到太大影响, 那些在退休时纳税等级较高的人可能需要支付相当可观的税款. 作为一个结果, 他们可能需要从退休账户中取出比原来更多的钱，才会发现自己的储蓄正以惊人的速度枯竭. 

与此同时, 税后资金是指你已经付过税，但在有收入的情况下可能需要再付一次税的资金. 例如, 如果你放20美元,将1万美元存入一个税后账户，然后增长到80美元,你需要为增长支付60美元的税,000. 类似于税后账户, 罗斯(Roth)账户要求你对首次供款纳税. 然而, 不像税后账户, 你再也不需要为这些捐款交税了. 换句话说, 如果你20美元,000美元涨到250美元,000, 你已经为这20美元付了税,你不必再为这些收入缴税了. 如果你愿意失去今天的部分税收减免, 您可能有兴趣将部分退休供款存入罗斯账户. 针对那些一年内赚得太多而无法存入罗斯账户的人, 并非所有的希望都破灭了. 你仍然有办法向罗斯账户捐款. 尽管简单地选择罗斯作为你未来投入所有资金的方式可能会更容易, 有一个税前帐户仍然有很多好处，利用你的税收减免今天. 我们的策略围绕您的退休与税务规划是真正的平衡行为. 没有一个人的情况是相同的，计划与税收是反映了这一点. 然而, 通过了解什么是你利用优势和多样化贡献的最佳方式, 我们帮助您考虑税收有效储蓄或税收节约投资，并减轻您当前和未来的税务负担.

我们也专注于大多数人没有考虑的事情 规划退休生活他们的社会保障是可以征税的. 尽管这取决于你的收入水平, 我们中的许多人可以计划为我们的社会保险缴纳高达85%的税. 这通常会转化为一笔没人预料到的巨额税单. 因此，许多人最终需要从他们的退休账户中提取一大笔钱. 然而, 这样做通常意味着，他们曾经认为足以支撑他们一生直至退休的储蓄可能不够. 幸运的是,开发一个 综合财务计划 意味着评估你目前和未来的财务状况和税收负担，以便为任何此类意外做出最佳计划.

房地产税收筹划

对于我们的顾问, 全面的遗产规划包括独特的策略的发展，既保护你的资产，也减少你的遗产税. 当涉及到你死后遗产分配的规划时, 许多人不认为死后将财产转移给亲人的过程可能会给他们带来意想不到的巨额税单. 记住这一点, 我们将帮助您制定您的遗产计划，使您的受益人在未来可能面临的任何可能的税收负担最小化.  如果你是受益人, 我们建议并帮助您实现战略遗产税规划.

Tax-Aware投资

作为受托人, 我们有法律义务确保我们提出的任何投资建议不仅合适，而且符合您的最佳利益. 我们进一步考虑投资对您的税务状况的影响. 不幸的是, 虽然税收是不可避免的, 它们也可能对投资者的回报造成相当大的拖累.

作为财务规划师和税务顾问, 我们为个人提供一流的税收筹划服务和税收优化策略, 企业高管, 小型企业.  我们帮助您有效地管理税收，无论是短期还是长期的.